Пошаговая инструкция, как заблокировать счета должника

Актуально на 1 фев 2023

Анастасия Прохорская, юрист в сфере ЖКХ, эксперт системы «Управление МКД»

Когда можно блокировать счет должника

Заблокировать банковский счет должника можно в двух случаях: у УО, ТСЖ, ЖСК есть исполнительный документ по долгу за ЖКУ или суд принял обеспечительные меры по иску (п. 1 ч. 1 ст. 140 ГПК). Блокировать документ может, как суд общей юрисдикции, так и арбитражный суд.

Заблокировать счет можно в пределах той суммы, которая указана в исполнительном документе или определении суда. Других ограничений для блокировки нет.

Ситуация

Заблокировать можно только один счет должника или сразу несколько

Взыскатель может заблокировать только один счет, если обратиться в банк самостоятельно. Это связано с тем, что взыскатель отдает в банк оригинал исполнительного документа. Если у должника счета в разных банках, то предъявите исполнительный документ сначала в один банк, а если счетов в нем не оказалось – в другой.

Несколько счетов может заблокировать только пристав-исполнитель. Он направляет запросы о наличии счетов сразу в несколько банков. Это происходит в автоматическом режиме. При наличии у должника счетов в разных кредитных организациях, денежные средства будут заблокированы сразу во всех.

Какие есть способы заблокировать счета должника

Заблокировать счет должника можно самостоятельно через банк или через пристава-исполнителя. В таблице мы описали плюсы и минусы обоих способов.

Таблица 1. Плюсы и минусы способов блокировки счетов должника

Как заблокировать счет должника самостоятельно

Чтобы самостоятельно заблокировать счет должника в банке, действуйте в следующем порядке: составьте заявление на арест счета, приложите необходимые документы и отправьте в банк.

Шаг 1. Составьте заявление на арест счета и взыскание денежных средств со счета должника

Составьте заявление в свободной форме. В нем укажите наименование банка, а также сведения о взыскателе и должнике (таблица 2).

Таблица 1. Сведения о должнике и взыскателе, которые необходимо указать в заявлении о блокировке банковского счета

Данные о взыскателе	Данные о должнике физическом лице	Данные о должнике юридическом лице
наименование ИНН государственный регистрационный номер место государственной регистрации юридический адрес реквизиты банковского счета, на которые необходимо направить	ФИО адрес регистрации	наименование ИНН государственный регистрационный номер место государственной регистрации юридический адрес

Сразу в несколько банков подать заявление не получится. Это связано с тем, что взыскатель отдает в банк оригинал исполнительного документа. Если у должника счета в разных банках, то предъявите исполнительный документ сначала в один банк, а если счетов в нем не оказалось – в другой.

Рисунок 1. Образец заявления в банк о предъявлении исполнительного документа и блокировке счета должника

                                                         В ПАО Сбербанк   

                                                         Адрес: 117312, город Москва, улица Вавилова, 19

                                                         Взыскатель: ООО «УК Альфа»

                                                         Адрес: 115552, город Москва, улица Муравьева, 19

                                                         ОГРН: 7708725945  ИНН/КПП: 556224555/32453201

                                           Заявление

о предъявлении исполнительного документа в банк и блокировке счета

03 марта 2021 года, на основании решения (определения) по делу

(наименование суда)

№ 2-9654/2021от 03.03.2021 г., взыскателю общество с ограниченной ответственностью «УК Альфа» (ООО «УК Альфа»)

(номер дела) (дата решения) (наименование взыскателя)

был выдан исполнительный лист серия 5566 № 2456221 от 21.05.2021 г.

(серия) (номер) (дата выдачи)

о взыскании с Сафронова Юрия Геннадьевича, денежной суммы в размере 175 232, 00 рублей.

(сумма задолженности)

В ПАО Сбербанк у должника Сафронова Юрия Геннадьевича открыты счета.

(наименование банка) (наименование должника)

На основании изложенного, руководствуясь статьей 8 Федерального Закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ, Положением Центрального Банка Российской Федерации «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 г. № 285-П

                                                   Прошу:

Перечислить денежные средства в размере 175 232, 00 рублей со всех счетов

(сумма задолженности)

открытых в ПАО Сбербанк на счет 40702810838000090658. Об исполнении

(наименование банка) (наименование взыскателя)

прошу сообщить по почте, корреспонденцию направлять по адресу: 115552, город Москва, улица Муравьева, 19.

(почтовый адрес взыскателя)

Реквизиты взыскателя:

общество с ограниченной ответственностью «УК Альфа» (ООО «УК Альфа»)

(полное наименование взыскателя)

Юридический адрес: 115552, город Москва, улица Муравьева, 19

(юридический адрес взыскателя)

Инспекция ФНС России № 33 по г. Москве

(место государственной регистрации, наименовании ИФНС по месту постановки на учет)

ОГРН: 7708725945

ИНН/КПП: 556224555/32453201

Банковские реквизиты:

ПАО Сбербанк

(наименование банка взыскателя)

117312, город Москва, улица Вавилова, 19

(адрес банка)

БИК: 044525225

р/сч.: 40702810838000090658

к/сч.: 30101810400000000225

Приложения:

1. Оригинал исполнительного листа серия 5566 № 2456221 от 21.05.2021 г.

2. Копия доверенности на Петрова Степана Ивановича, юрисконсульта ООО «УК Альфа»

30.05.2021

Петров С. И./ Петров

Мы составили рейтинг банков, в которых должник может хранить свои средства.

Рисунок 2. Банки, в которых должники чаще всего хранят свои деньги

Наименование банка	Число клиентов от общего числа россиян
ПАО «Сбербанк России»	87,1%
ПАО «Банк ВТБ»	23,4%
АО «Тинькофф Банк»	19,3%

Ситуация

Где можно найти информацию о банковских счетах юридического лица

Информацию о счетах, можно узнать, например, из договора или на сайте должника, если там указаны платежные реквизиты.

Если у вас нет информации по банковским счетам должника, направьте запрос в любую налоговую инспекцию. К запросу приложите копию исполнительного документа, срок предъявления к исполнению которого не истек. Такую копию заверьте самостоятельно, удостоверять ее у нотариуса не нужно (ч. 8 ст. 69 Закона об исполнительном производстве).

Шаг 2. Приложите все необходимые документы к заявлению

К заявлению о блокировке счета приложите:

• оригинал исполнительного документа;
• сведения о счете должника в данном банке, если они у вас есть;
• копию доверенности на представителя, который подает заявление в банк.

Перечень всех документов укажите в приложении к заявлению.

Шаг 3. Направьте заявление в банк

Направить заявление в банк можно двумя способами: нарочно или Почтой России.

Если вы решили отнести заявление самостоятельно, подготовьте второй экземпляр. При регистрации сотрудник банка поставит на нем запись о том, что принял заявление вместе с оригиналом исполнительного документа.

Если вы решили направить заявление почтой, то сделайте это заказным письмом с уведомлением и описью вложения. Такое письмо вы сможете отследить по трек-номеру, а опись позволит подтвердить, что вы направили оригинал исполнительного документа.

Как заблокировать счета должника через пристава

Чтобы предложить приставу взыскать задолженность через счета в банках, действуйте по следующей инструкции: составьте ходатайство, приложите необходимые документы и отправьте приставу.

Шаг 1. Составьте ходатайство об аресте и взыскании денежных средств со счета должника

В заявлении судебному-приставу исполнителю укажите номер исполнительного производства, а также сведения о взыскателе и должнике. Образец ходатайства есть на рисунке 3.

Рисунок 3. Образец ходатайства приставу о блокировке счета

                                                                       В Даниловский отдел  судебных приставов г. Москвы

                                                                       от взыскателя:  ООО «УК Альфа»,  адрес: 125008, г. Москва,

                                                                        ул. Михалковская, д. 20,  тел.: 8 (495) 804-48-53

                                             ХОДАТАЙСТВО

о блокировке счета должника в банке и наложении ареста на денежные средства

В Даниловском отделе судебных приставов г. Москвы на исполнении находится исполнительное производство № 47515656, возбужденное 01.04.2021 г. на основании исполнительного документа: 45 АГ № 46214556 в отношении должника Смирнова Константина Михаловича.

На имя должника открыт счет в банке (кретином учреждении) со следующими реквизитами: ИНН 355522666, р/с 462114452522111252, в ПАО Сбербанк, БИК 3696542, к/с 5452222336651122.

На основании ст.ст. 68 и 80 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» прошу наложить арест на денежные средства, находящиеся на указанном расчетном счете должника.

Приложение:

1. Сведения о счете Смирнова К. М. в ПАО Сбербанк на 1 л. в 1 экз.

2. Копия доверенности представителя ООО «УК Альфа»Трофимова С.А. на 1 л. в 1 экз.

15 апреля 2021 г. Трофимов С.А./Трофимов

Также в заявлении вы можете указать банки, запросы в которые приставы делают крайне редко. К таким банкам относятся: Тинькофф, Открытие, Хоум Кредит. Данная информация заставит пристава сделать запросы не только в «популярные» банки, но и в те, которые вы укажете в ходатайстве.

Ситуация

Какие банки списывают деньги со счета должника сразу после ходатайства пристава

Сбербанк России, ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк и Райфайзен Банк списывают деньги со счета должника сразу после обращения пристава. Чтобы сэкономить время пристав обращается сразу в крупные и популярные банки. Так пристав быстрее может закрыть исполнительное производство и исполнить требование взыскателя.

Шаг 2. Соберите все необходимые документы к заявлению

К заявлению о блокировке счета приложите:

• сведения о счетах должника в банках, если они у вас есть;
• копию доверенности на представителя, который подает заявление в банк.

Перечень всех документов укажите в приложении к заявлению.

Шаг 3. Направьте заявление приставу

Направить заявление приставу можно двумя способами: нарочно или Почтой России.

Если вы решили отнести заявление самостоятельно, подготовьте второй экземпляр. При регистрации специалист канцелярии ФССП поставит на нем запись о том, что принял заявление.

Если вы решили направить заявление почтой, то сделайте это заказным письмом с уведомлением и описью вложения. Такое письмо вы сможете отследить по трек-номеру.

Как наложить арест на счет должника-организации до исполнительного производства

Заблокировать счет должника-организации можно еще до вынесения решения судом. Такое действие гарантирует взыскание, если в дальнейшем суд примет решение в вашу пользу, и убедит должника в вашем серьезном настрое.

Попросите суд заблокировать не счет должника в банке, а денежные средства на счетах (абз. 5 п. 13 постановления Пленума ВАС от 09.12.2002 № 11 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации»).

Если просите заблокировать деньги на счете, докажите, что владелец этого счета – ответчик. Иначе суд может оставить заявление без движения. Например, сошлитесь на условие договора с банковскими реквизитами ответчика.

Рисунок 4. Ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде блокировки счета

                                                                                    В Замоскворецкий районный суд г. Москвы

                                                                                    Истец: ООО «УК Альфа» 

                                                                                    Адрес: 123852, г. Одинцово, ул. Садовая, д.30, кв.9

                                                                                    Представитель Истца: Хоруженко А.С.

                                                                                     г. Москва, ул. Маросейка, д. 2/15 

                                                                                     тел: 8(495)664-55-96

                                                                                     Ответчик: Симонов Федор Игоревич

                                                                                    Адрес: 205672, г. Москва, Софийская набережная, д.22, стр.1, кв. 5

                                                          ЗАЯВЛЕНИЕ

                                                    об обеспечении иска

Истцом заявлен иск к Ответчику о взыскании задолженности за жилищно-коммунальные услуги. В настоящее время есть основания полагать, что в случае вынесения судом решения в пользу Истца исполнение Ответчиком такого решения будет затруднительно.

Невыполнение Ответчиком своих обязательств по оплате жилищно-коммунальных услуг своевременно свидетельствует о неблагополучном финансовом положении Ответчика, скорее всего, в ближайшее время на принадлежащих Ответчику расчетных счетах в банках денежных средств не останется.

В соответствии со ст. 139 ГПК РФ, суд или судья по заявлению и ходатайству лиц, участвующих в деле, может принять меры к обеспечению иска. Обеспечение иска допускается во всяком положении дела, если непринятие мер обеспечения может затруднить или сделать невозможным исполнение решения суда. Согласно ст. 140 ГПК РФ, одной из мер по обеспечению иска является наложение ареста на имущество, принадлежащее Ответчику и находящееся у него или у других лиц.

На основании изложенного и в соответствии со статьями 139, 140 ГПК РФ,

                                                  ПРОШУ:

Принять меры к обеспечению иска, заявленного Истцом к Ответчику о взыскании задолженности за жилищно-коммунальные услуги в виде наложения ареста на имущество Ответчика, а именно на денежные средства, находящиеся на следующем расчетном счете, открытом Ответчиком в банке: № 9632525456835, банк ПАО «Сбербанк».

Наложить арест на денежные средства на расчетном счете прошу в сумме 178 645 руб. 56 коп.

Представитель Истца по доверенности_____________________/Хоруженко А.С./

В ходатайстве укажите сумму, которую нужно заблокировать на счете должника. Удобнее указать сумму в размере цены иска.

Как отследить поступления со счета должника

Чтобы отслеживать поступление денег по исполнительному документу, запрашивайте сведения с расчетного счета в банке.

Если вы подали исполнительный документ самостоятельно, банк сообщит вам об исполнении требовании сам. Сделать он это должен в течение трех дней (п. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Операция о пополнении вашего счета будет отражена в выписке с расчетного счета. Обычно по таким поступлениям банк ставит отметку об исполнении, как на рисунке 5.

Рисунок 5. Образец отметки банка на расчетном счете о поступлении средств по исполнительному документу

Взыскание долга в рамках исполнительного производства происходит через банковский счет судебных приставов (ч. 1 ст. 110 Закона об исполнительном производстве). Это депозитный счет, на который должник перечисляет деньги. Именно из-за такой процедуры взыскание денежных средств через пристава занимает больше времени.

Отследить поступления от пристава можно также по выписке с расчетного счета. По поступлениям от судебных приставов, в выписке будет присутствовать следующая запись:

Рисунок 6. Образец отметки банка на расчетном счете о поступлении средств по исполнительному документу